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はじめに

• オルカンの売却タイミングは、ライフイベント時と年に一度の取り崩しが基本です。結婚費用や教育費など、まとまった費用が必要なときに売却します。

• オルカンの購入時期に早過ぎることも遅過ぎることもありません。若いときに始めることで、投資期間が長くなり、複利効果が期待できます。

• 20代は少額から積み立て投資を始め、習慣化することが重要です。30代以降は収入に応じて積立額を増やすことが推奨されます。

• 50代後半以降は新規の積み立てをストップし、預貯金とオルカンの比率を5対5で維持することが推奨されます。

• オルカンは人生の目的ではなく、将来の自分が楽しく過ごすための手段として活用します。

オルカンの購入時期 [1]

• 金融の知識があまりないからといって、オルカンを始めるのが早過ぎるということはありません。

• 若いときに始めた方が、投資期間が長くなり、複利効果が期待できます。

• 50歳でオルカンを購入しても、人生の折り返し地点であり、遅くはありません。

• オルカンに投資する時期に、早過ぎることも遅過ぎることもないとされています。

• 余剰資金があれば、タイミングは「やろうかなと思ったとき」が最適です。

20代の投資戦略

• 20代は自分のキャリアパスを築くことが重要で、人的資本を増強する時期です。

• 積み立て投資を習慣化する絶好の機会であり、少額から始めることが推奨されます。

• オルカンで毎月1万円、または5千円、難しければ千円でも積み立て設定を行います。

• 投資を通じて、マーケットに参加し、世の中の動きに興味を持つことが重要です。

• 20代は自分磨きに力を入れながら、少ない金額で積み立て投資の習慣を付けることが大事です。

30代から50代の投資戦略

• 30代から50代は、家計の支出を見直し、積み立て投資の原資を発掘することが重要です。

• 収入が増えたら、毎月の積み立て額を増額したり、貯金をオルカンの積立金額に充当します。

• 拡大積立は、将来的に資産がどのくらい増えるかというパフォーマンスに大きく影響します。

• 一度に全額をつぎ込むのではなく、時間分散させながら積み立てることが推奨されます。

• 家計の支出に無駄がないか、捻出できる資金がないか、確認することが大事です。

50代以降の投資戦略

• 50代後半以降は、定年退職などで定期収入がなくなるため、新規の積み立てをストップします。

• 預貯金とオルカンの比率を5対5で維持し、リスクを取り過ぎない体制を作ります。

• 退職金を全額オルカンに入れない方が良いとされています。

• 老後の生活資金が枯渇しないように、オルカンと預貯金のバランスを維持します。

• リタイア後は、ライフイベント時に必要な分だけを都度売却し、毎年1回、資産の3％～4％を取り崩します。

オルカンの役割 [1]

• オルカンは人生の目的ではなく、将来の自分が楽しく過ごすための手段です。

• 投資とは、自分の力で自分の畑を耕し、成長をじっくり長期で見守ることです。

• 預貯金は、自分の畑を銀行に貸している状態で、投資は自分の畑を自分で育てることです。

• オルカンを通じて、マーケットに参加し、世の中の動きに興味を持つことが重要です。

• 投資を通じて、毎日がキラキラ輝くような前向きな気持ちで向き合うことが推奨されます。

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