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はじめに

  • 楽天VTIの信託報酬: 年率0.162％。これは楽天VTIの保有時にかかるコストであり、投資信託の価格から日々差し引かれる。

  • バンガードVTIの信託報酬: 年率0.03％。非常に低コストで、米国株式市場のほぼ100%をカバーするETF。

  • 実質コスト: 楽天VTIは信託報酬に加え、監査費用や売買委託手数料などの隠れコストを含む。SBI-VTIの実質コストは楽天VTIよりも低い。

  • 楽天VTIの特徴: 分配金は支払われず、ファンド内で再投資されるため、国内課税が繰り延べされる。

  • バンガードVTIの特徴: 分配金を受け取ることができ、年4回の分配金がある。

信託報酬 [1]

  • 楽天VTIの信託報酬: 年率0.162％。投資信託の保有時にかかるコストで、価格から日々差し引かれる。

  • バンガードVTIの信託報酬: 年率0.03％。非常に低コストで、米国株式市場のほぼ100%をカバーするETF。

  • SBI-VTIの信託報酬: 楽天VTIよりも低く抑えられている。

  • 信託報酬の影響: コストが低いほど、最終的なリターンに大きく影響する。

実質コスト [1]

  • 実質コストとは: 信託報酬に加え、監査費用や売買委託手数料などの変動するコストを含む。

  • 楽天VTIの実質コスト: 信託報酬に隠れコストを加算したもの。

  • SBI-VTIの実質コスト: 楽天VTIよりも低く抑えられている。

  • 運用報告書の確認: 隠れコストを把握するためには運用報告書を確認する必要がある。

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分配金 [2]

  • 楽天VTIの分配金: 分配金は支払われず、ファンド内で再投資される。

  • バンガードVTIの分配金: 年4回の分配金があり、受け取ることができる。

  • 国内課税の繰り延べ: 楽天VTIは分配金を再投資することで、国内課税が繰り延べされる。

  • 分配金の影響: 長期保有の値上がりを期待する場合、楽天VTIの再投資が有利。

投資信託とETFの違い [2]

  • 楽天VTI: 投資信託であり、リアルタイムでの取引は不可。

  • バンガードVTI: ETFであり、リアルタイムでの取引が可能。

  • 最低購入額: 楽天VTIは100円から購入可能。バンガードVTIは約2万円から。

  • 取引の柔軟性: ETFは指値注文や成行注文が可能で、機動的な投資ができる。

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投資の選択肢 [1]

  • 楽天VTIの選択: 手軽に始められ、積立NISAやiDeCoでの利用が可能。

  • バンガードVTIの選択: 分配金を受け取りたい場合や、米国株式市場全体に投資したい場合に適している。

  • 投資信託の利点: 少額から始められ、売買手数料がかからない。

  • ETFの利点: リアルタイムでの取引が可能で、低コストである。

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