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はじめに

  • NISA口座は1人1口座のみ開設可能で、金融機関の選択は慎重に行う必要があります。

  • 旧NISAから新NISAへのロールオーバーはできず、非課税期間終了後は課税口座に移管されます。

  • NISA口座での損失は課税口座との損益通算ができず、繰越控除も不可です。

  • 元本割れのリスクがあり、特に短期売買を繰り返すと損失が確定する可能性があります。

  • 非課税枠の再利用はできず、未使用分を翌年に繰り越すこともできません。

NISA口座の開設 [1]

  • NISA口座は1人1口座のみ開設可能です。金融機関の選択は慎重に行う必要があります。

  • 口座開設には国税庁による審査が行われ、重複開設は防がれています。

  • 金融機関の変更は年度単位で可能ですが、変更手続きが完了する前に投資を行うとその年の変更はできません。

  • 旧NISA口座の保有商品は新NISA口座に移管できません。

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非課税枠の利用 [2]

  • NISAの非課税枠は再利用できず、未使用分を翌年に繰り越すこともできません。

  • 新NISAでは非課税保有期間が無期限化され、長期的な資産形成が可能です。

  • 売却した分の非課税枠は翌年に復活し、再利用が可能です。

  • 非課税枠の利用には、投資目的や目標金額を設定することが重要です。

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損益通算の制限 [3]

  • NISA口座での損失は課税口座との損益通算ができません。

  • 損益通算ができないため、NISA口座での損失は税務上ないものとされます。

  • 課税口座での利益と損失は相殺可能ですが、NISA口座では不可です。

  • 損失を繰り越して翌年以降の利益から控除する「繰越控除」もできません。

元本割れリスク [2]

  • NISAで購入できる株式や投資信託は元本保証がなく、元本割れのリスクがあります。

  • 長期的な積立投資を続けることで、元本割れリスクを低くすることが可能です。

  • 元本割れした場合でも、売却しなければ損失は確定しません。

  • 分散投資を行うことで、リスクを軽減することができます。

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投資戦略の重要性 [2]

  • NISAを始める際は、資産運用の目的や目標金額を設定することが大切です。

  • 長期的な分散投資を心がけることで、リスクを抑え安定的なリターンを期待できます。

  • 生活に支障のない範囲で無理なく投資することが重要です。

  • 投資枠の配分や売却タイミングを自分で決める必要があります。

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